Alors que la saison des impôts pour 2024 approche à grands pas, tu as tout intérêt à savoir comment les prestations de l’Agence du revenu du Canada (ARC) que tu as reçues l’année dernière pourraient affecter ta déclaration de revenus. Car si certaines de ces aides financières sont exonérées d’impôts et pourraient réduire ton solde à payer, d’autres doivent être déclarées dans ton rapport au fédéral.

Ne pas connaître cette différence pourrait entraîner une surprise désagréable. Question d’éviter ce scénario, prend le temps de vérifier certaines informations via Mon dossier pour les particuliers de l’ARC avant la date limite pour la production de ta déclaration de revenus – soit le 30 avril 2025.

Voici un aperçu complet des prestations fédérales exonérées d’impôts et celles que tu devras inclure dans ta prochaine déclaration de revenus pour l’année d’imposition 2024.

Crédit pour la TPS/TVH

Le crédit pour la TPS/TVH est comme un petit bonus trimestriel! Destiné à aider les personnes et familles à revenu faible ou modeste pour compenser le coût de cette taxe, ce paiement non imposable peut te donner un coup de pouce pour atténuer le coût des dépenses quotidiennes.

Et la bonne nouvelle, c’est que tu n’as pas à inclure ce paiement dans ta déclaration de revenus – comme il n’est pas imposable. Cependant, pour recevoir ce crédit, il est essentiel de produire ta déclaration de revenus afin que l’ARC puisse déterminer ton admissibilité. Ne pas envoyer ton rapport d’impôts à temps pourrait donc te faire manquer ces paiements!

Site Internet expliquant le crédit pour la TPS/TVH

Allocation canadienne pour enfants

Ce paiement mensuel aide les familles admissibles à couvrir les coûts associés à l’éducation de leur.s enfant.s de moins de 18 ans.

Les paiements de l’allocation canadienne pour enfants – y compris les montants liés à l’Allocation pour enfants handicapés – ne sont pas imposables. Tu n’auras donc pas à remplir de feuillet fiscal pour ces montants, et tu n’auras pas à les inclure dans ta déclaration.

Cependant, pour continuer à recevoir ces paiements, il est important de produire tes déclarations de revenus à temps chaque année. Et ce, même si tes revenus sont exempts d’impôt ou si tu n’as touché aucun salaire. À noter qu’un retard pourrait même suspendre tes paiements jusqu’à ce que ta situation fiscale soit réglée.

Site Internet expliquant l’allocation canadienne pour enfants

Allocation canadienne pour les travailleurs 

Cette allocation est un crédit d’impôt remboursable qui offre un soutien financier aux personnes et familles à faible revenu. Les montants auxquels tu as eu droit en 2024 peuvent réduire ton solde à payer pour tes impôts. Et si la somme dépasse ton solde dû, le surplus peut donc t’être remboursé.

Si tu es admissible à un remboursement, tu recevras la moitié de ton crédit lors de la production de ta déclaration, et l’autre moitié sera répartie en trois paiements anticipés au cours de l’année.

Tu n’as pas besoin de demander ces paiements à l’avance. Par contre, il est nécessaire de produire ta déclaration pour permettre à l’ARC d’évaluer ton admissibilité.

Site Internet expliquant l’allocation canadienne pour les travailleurs

Sécurité de la vieillesse

La pension de la Sécurité de la vieillesse (SV) est un paiement mensuel offert aux personnes âgées de 65 ans et plus. L’admissibilité dépend de la durée de ta résidence au Canada après l’âge de 18 ans, et non de votre historique d’emploi. Il est donc possible de recevoir la SV même si tu n’as jamais travaillé, ou si tu occupes encore un emploi.

Cependant, les paiements de la SV sont considérés comme des revenus imposables, et les impôts ne sont pas automatiquement déduits chaque mois. Pour éviter une facture fiscale élevée à la fin de l’année, sache que tu peux demander des retenues fiscales fédérales sur tes paiements mensuels via Service Canada.

Un feuillet fiscal T4 (au Canada) ou NR4 (à l’étranger) est envoyée aux personnes concernées à chaque début d’année pour indiquer les montants reçus l’année précédente. Il faut donc s’assurer d’inclure ce feuillet dans sa déclaration.

Site Internet expliquant la Sécurité de la vieillesse

Prestations d’assurance-emploi

Si tu as reçu des prestations d’assurance-emploi en 2024 – y compris des paiements pour congé de maternité ou parental, tu recevras un feuillet fiscal T4E. Ce feuillet indique le total des prestations reçues, les montant imposables déjà retenus ainsi que les remboursements liés à un éventuel trop-perçu.

En effet, ces prestations sont considérées comme des revenus imposables pour l’année où elles sont versées. Par exemple, si ta demande a commencé fin 2023, mais que les paiements ont été reçus en 2024, ces revenus sont imposables pour l’année dernière.

Bien que des impôts fédéraux et provinciaux soient déduits à la source, ton solde final sera calculé lors de la production de ta déclaration. Si tu crains de devoir payer des impôts supplémentaires, tu peux demander qu’un montant plus élevé soit retenu sur tes paiements en contactant Service Canada.

Site Internet expliquant les prestations d’assurance emploi

Cet article est une adaptation de « You could owe taxes on federal benefits you got in 2024 — Here’s what you need to know », publié à l’origine sur MTL Blog.

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Source: ​Narcity – Read More